Vive mejor con una planificación financiera
Te ayudamos a crear tu Plan Financiero Responsable para conseguir todos tus objetivos y metas de manera consciente y meditada. Toma mejores decisiones financieras y evita cometer errores. Planifica tus finanzas AHORA y prepara como es debido tu futuro.
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Déjanos tus datos y te contactaremos lo antes posible para ayudarte a conseguirlo.
Mejora tu salud financiera y prepárate mejor
para tu futuro
Alcanza todos tus objetivos y metas con una planificación financiera.
Todas las economías domésticas son susceptibles de una planificación y organización financiera en mayor o menor medida. En este sentido, cuanto antes llevemos el control de nuestras finanzas, mejor podremos optimizar nuestros recursos financieros para conseguir nuestros objetivos propuestos.
QUIÉN TE VA A AYUDAR A CONSEGUIR TUS OBJETIVOS
Soy consultor financiero, especializado en planificación financiera e inversiones, con una amplia experiencia habiendo tratado centenares de casos de mis clientes. Soy miembro número 12.821 de la Asociación Europea de Asesoría y Planificación Financiera Patrimonial (EFPA). Ayudo a personas, empresas e instituciones a gestionar mejor, rentabilizar y proteger su patrimonio y, además, a entender sus finanzas para que puedan alcanzar todos los objetivos que se propongan.
También tengo un canal de YouTube donde hablo sobre educación financiera e inversión con más de 57.000 suscriptores.
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Dedicated To Your Success
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El ahorro y la inversión sin planificación
no sirve de nada
Qué es la planificación o planeación financiera
Todos nosotros tenemos sueños que queremos cumplir, y más o menos diseñamos unos objetivos y un futuro que nos gustaría, y cómo estaríamos dentro de ese futuro. Planificar precisamente significaría diseñar el futuro trabajando en el presente.
PLANIFICA AHORA Y DISFRUTA DESPUÉS
Importancia de la planificación financiera.
Crear un plan financiero es imprescindible en la gestión de nuestros recursos económicos ya que a través de él se logran fundamentar las diferentes estrategias para lograr los objetivos financieros y metas vitales deseadas. Es por esta razón que es interesante abordar el tema de la importancia de la planificación financiera para mejorar la toma de decisiones ya que nos aporta la capacidad de entender nuestra situación económica actual y nos permite anticipar eventos futuros.
Sin embargo, esta es una práctica poco común todavía, es uno de los elementos que menos se implementan en la gestión del dinero por dos razones básicas:
1. La escasa o ausencia de cultura financiera.
2. El aprendizaje basado en la experiencia.
Esta planificación de las finanzas puede requerir de conocimientos técnicos, por lo que, en el caso que no dispongas de ellos, sean escasos o sepas sobre el tema pero no dispongas del tiempo necesario, es recomendable tratar el tema con profesionales especializados, cualificados, certificados e independientes.
fijar tus metas es necesario para saber
qué quieres conseguir y cuándo
Objetivos de la planificación financiera
Básicamente, el objetivo fundamental de la planeación financiera consiste en ajustar la situación financiera actual para poder cumplir unos objetivos futuros establecidos o, dicho de otra forma, es la elaboración de un plan financiero o una hoja de ruta hacia los objetivos empresariales y personales planteados.
No existe un plan perfecto o infalible, en ello intervienen también las previsiones y proyecciones, para poder anticiparse a los imprevistos y poder aproximarse lo más posible al objetivo final.
En definitiva, los objetivos estratégicos de la planeación financiera son:
Anticipar las decisiones futuras. Búsqueda de soluciones alternativas.
Mejorar la rentabilidad.
Determinar las fuentes de ingresos o financiación.
Evitar al máximo las situaciones de falta de disponibilidad de recursos financieros.
Proteger el patrimonio. Garantizar la perdurabilidad financiera de la persona, familia, empresa u organización.
“A veces es mejor dedicar una hora a reflexionar sobre su dinero en vez de trabajar durante una semana para conseguirlo.”
André Kostolany
FASES DE LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA
Cuáles son las etapas en el proceso de la planificación financiera
Una correcta planificación financiera, como nosotros la entendemos y como trabajamos, debe definirse básicamente en 3 fases o etapas:
1. Análisis de tu situación personal y financiera actual
La primera de todas es conocerse y saber de dónde partimos, es decir, conocer la situación financiera actual de la persona, familia o empresa. Esta parte es importante tanto para ver con que recursos contamos, como para buscar posibles mejoras que nos permitan aumentar los ahorros.
2. Establecer unos objetivos concretos y determinar su prioridad
Sabiendo dónde estás, lo siguiente es tener claro dónde quieres ir. La segunda fase consiste precisamente en definir bien los objetivos que queremos alcanzar. No basta con la idea, deberás cuantificarlo y ponerle fecha. Es importante aquí establecer un cronograma que defina en orden de prioridad los objetivos que quieres alcanzar.
3. Definir estrategias y crear un plan de acción según tus metas financieras
Ahora que tienes el análisis de tu situación financiera y los objetivos establecidos, ha llegado el momento de definir qué acciones vas a tomar para conseguirlo.
Consultoría financiera
En qué te podemos ayudar.
Online y presencial
Planificación financiera
Planificación de la jubilación
Ahorro e inversión
Educación financiera
Planificación de la herencia
Organización de los gastos
Reorganización de deudas
Análisis y mejora de carteras
Inversión inmobiliaria
POR QUÉ CREAR UN PLA FINANCIERO TE VA A CAMBIAR LA VIDA
Los beneficios de una buena planificación financiera.
Las ventajas de una planificación financiera son muchas, entre otras cosas permite:
Mejorar nuestra calidad de vida. El control de nuestras finanzas mejora nuestra salud y bienestar personal, nos proporciona tranquilidad, reduciendo considerablemente nuestro estrés y ansidedad.
Conocer la situación financiera actual.
Generar el hábito del ahorro a largo plazo.
Reducir nuestras deudas.
Gestionar mejor los ingresos y crear otros.
Recuperar el control de gastos.
Recibir adecuadamente una herencia.
Invertir mejor y de manera responsable, consciente y meditada.
Reducir la necesidad de pedir préstamos para financiar los objetivos. Con lo que se ahorra mucho dinero que podrá servir para nuevas metas.
Minimizar el pago de impuestos.
Preveer el nivel de vida deseado a la edad de jubilación.
MOTIVOS PARA QUE nos elijas y en qué nos
diferenciamos del resto
Por qué nosotros.
Tenemos experiencia, los mejores profesionales y el mejor método para ayudarte con tus finanzas.
Actualmente Sergi Torrens, gracias a su labor divulgadora a través de sus redes sociales, tiene una comunidad de más de 60.000 personas a las que ayuda con sus consejos financieros. Sergi es además formador en Vale School, una plataforma online de educación financiera creada por Francisco García Paramés, denominado el «Warren Buffet español».
Con centenares de personas y familias atendidas, y sus correspondientes planificaciones realizadas, hemos podido ver gratamente cómo pequeños cambios han mejorado radicalmente su situación financiera personal.
Nuestra filosofía de trabajo es totalmente la opuesta a la banca y el asesoramiento financiero tradicional, más centrado en vender su producto o servicio que en tener en cuenta las necesidades y situación del cliente.
Nuestros intereses y necesidades son los de nuestros clientes o las personas y profesionales con los que trabajamos. Punto.
Acompañamos a nuestros clientes a lo largo de su vida para darles los mejores consejos financieros y más adecuados para sus intereses en cada momento. Esta confianza la logramos gracias a una relación cercana, sincera y profesional basada en la independencia y objetividad de las estrategias que se proponen y de las decisiones que se toman.
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Decidir mejor es más fácil con ayuda.
Te ayudaremos a tomar mejores decisiones financieras, con una estrategia de ahorro e inversión basada, insistimos con esto, en tus intereses, necesidades, objetivos y tu situación personal y financiera actual.
Cuida de ti y de tu familia, evita cometer errores y vive una vida tranquila.
Experimenta con nosotros una nueva forma de hacer las cosas, más clara, más sincera, más honesta, más empática, más cercana, más fácil, más consciente, más responsable y tan flexible como tú quieras.
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Qué dicen de nosotros.
"Conozco a Sergi Torrens desde hace muchos años. Es una persona cercana, en quien confío y que me ha demostrado sobradamente su profesionalidad en los temas que he tratado con él. Su conocimiento del mundo financiero es muy alto y entiende perfectamente las necesidades personales de cada inversor. A nivel financiero, no hago nada sin su consejo."